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GREATER SAN ANTONIO

Corredor hipotecario en San Antonio, TX.

Préstamos convencionales, FHA, VA, USDA, jumbo y Non-QM en toda el área de Greater San Antonio. Los mismos oficiales de préstamos, desde la precalificación con consulta suave hasta el cierre.

  • Corredor hipotecario local en Greater San Antonio: precalificación sin sorpresas
  • Préstamos convencionales, FHA, VA, USDA, jumbo y Non-QM en un solo lugar
  • Enfoque exclusivo en Texas. Q Mortgage LLC.
Panorama local

Un vistazo al mercado hipotecario de San Antonio

Población
1,500,000
2024
Límites de préstamo

Límites de préstamo en Bexar County.

Los límites de préstamo pueden variar según el condado. Ingrese la dirección de la propiedad o seleccione el condado para ver el límite correcto.

Loan limits can vary by county. Enter the property address or select the county for the correct limit.

Esta es una traducción de cortesía. En caso de discrepancia, prevalece la versión en inglés.

Límite de préstamo conforme (FHFA)
$832,750
1 unidad · Bexar County

Fuente: FHFA conforming loan limit county file, full county loan limit list (HERA-based, final)

Verificado: 12 de agosto de 2026

FHA
$557,750
1 unidad · Bexar County

Fuente: HUD FHA single-family forward mortgage limits, CY2026, Texas (hicost1.cfm lookup)

Verificado: 12 de agosto de 2026

VA

Por lo general, los Veteranos elegibles con derecho (entitlement) de VA completo no tienen un monto máximo de préstamo impuesto por VA. La aprobación del préstamo sigue sujeta a los requisitos del prestamista, al crédito, a los ingresos, al ingreso residual, al valor de la propiedad y al derecho disponible. Los límites conformes del condado pueden seguir siendo relevantes cuando el derecho no está disponible en su totalidad.

Eligible Veterans with full VA entitlement generally do not have a VA-imposed maximum loan amount. Loan approval remains subject to lender requirements, credit, income, residual income, property value, and available entitlement. County conforming limits can remain relevant when entitlement is not fully available.

Esta es una traducción de cortesía. En caso de discrepancia, prevalece la versión en inglés.

Fuente: VA home loan entitlement guidance

Verificado: 12 de agosto de 2026

Por qué los compradores eligen Q Mortgage

Hipotecas hechas a la medida de San Antonio.

Comprar en San Antonio significa comparar submercados muy distintos: un bungalow en Alta Vista, una casa nueva en Alamo Ranch y una propiedad amplia cerca de The Dominion no se financian igual. Q Mortgage (NMLS #2567464) trabaja solo en Texas y lleva su expediente a varios prestamistas mayoristas en lugar de ofrecerle el menú de un solo banco. Si busca un corredor hipotecario en San Antonio y usted trabaja en USAA, da clases en Northside ISD o sirve en Joint Base San Antonio, armamos el préstamo a la medida de su situación real.

Pruébelo

¿Cuánto puede pagar por una casa en San Antonio?

Ajuste los datos, incluido el enganche (pago inicial), para ver su precio máximo de compra, el pago mensual objetivo y su relación deuda-ingreso (DTI) de solo vivienda y la de vivienda más deudas. Está conectada al mismo motor de cálculo que usan nuestros oficiales de préstamos.

Ingresos brutos del hogar

Tarjetas, carro, préstamos estudiantiles

Dinero que tiene disponible

Promedio en Texas ~2.0%

36 %

36% = conservador, 43% = QM, 50% = agresivo

Precio máximo de la casa
$287,771
Pago mensual máximo (PITI + PMI)
$2,400.00
Desglose del pago
Capital e intereses
$1,660.89
Impuestos sobre la propiedad
$479.62
Seguro de casa
$150.00
PMI
$109.49
Relaciones de DTI
Solo vivienda
30.3%
Vivienda + deudas
36.0%
Resumen del préstamo
Monto del préstamo
$262,771
LTV al originar
91.3%
Efectivo para el cierre (est.)
$33,633

Escriba sus datos de contacto para descargar el resumen en PDF.

Esto es solo una estimación. Además del DTI, el prestamista revisa el puntaje de crédito, el historial de trabajo, las reservas de dinero y el programa de préstamo. El efectivo para el cierre usa una estimación del 3% en costos de cierre. Los costos reales varían según el prestamista, la compañía de título y el condado.

Mercado local

El mercado de San Antonio en contexto.

El condado de Bexar abarca un rango de precios muy amplio. En el South Side y en partes del West Side se mueven mucho los compradores que entran al mercado, mientras que la demanda de quienes cambian a una casa más grande se concentra en Stone Oak, Alamo Heights y el área de Northside ISD. El financiamiento jumbo aparece sobre todo en unos cuantos sectores como The Dominion y Terrell Hills. En el resto del área metropolitana de Greater San Antonio, los préstamos conformes y los de programas del gobierno cubren la gran mayoría de las compras. Las reubicaciones militares ligadas a JBSA-Lackland, JBSA-Randolph y JBSA-Fort Sam Houston mantienen parejo el volumen de préstamos VA durante todo el año.

Programas disponibles en San Antonio

Todos los programas que cerramos, disponibles en toda el área de Greater San Antonio.

Con esta mezcla de precios usamos el menú completo. El préstamo convencional encaja con la mayoría de las compras en el condado de Bexar, y FHA es una opción fuerte para el comprador de casa por primera vez en el South Side y el East Side. El VA se usa mucho por la presencia de JBSA y por la comunidad de militares retirados. USDA puede funcionar en zonas alejadas, cerca del límite del condado, y el jumbo entra en juego en los sectores de mayor nivel de precios. Compare el precio que tiene en mente con el recuadro de cifras del condado que aparece en esta página. El equipo de Q Mortgage acomoda el programa según lo que muestre su expediente, nunca al contrario.

Preguntas frecuentes

Preguntas frecuentes sobre hipotecas en San Antonio

¿Necesito un préstamo jumbo para comprar dentro del Loop 410?
Para la mayoría de las casas dentro del Loop 410, no. El financiamiento jumbo entra sobre todo en propiedades grandes de zonas como Dominion o Cordillera Ranch. Revise las cifras vigentes del condado de Bexar en el recuadro que aparece en esta página para ver dónde está hoy la línea del préstamo conforme.
¿Qué programas sirven para comprar por primera vez en el South Side o el West Side?
FHA es común entre los compradores que entran al mercado en el South Side y el West Side. El convencional con opciones de enganche más bajo también funciona para muchos compradores de casa por primera vez en el condado de Bexar. La ayuda para el enganche de TDHCA se puede sumar encima si el solicitante es elegible, sujeto a aprobación de suscripción.
¿Cómo funciona el préstamo VA teniendo JBSA tan cerca?
San Antonio tiene una población grande en servicio activo y de veteranos ligada a JBSA. El préstamo garantizado por el VA no exige enganche a quienes son elegibles, y es su derecho (entitlement), no una cifra fija en dólares, lo que define cuánto puede financiar. En Q Mortgage le explicamos paso a paso el Certificate of Eligibility y los detalles de la funding fee.
¿Puedo refinanciar mi casa en el condado de Bexar con Q Mortgage?
Sí. Manejamos refinanciamiento de tasa y plazo, de retiro de efectivo, FHA streamline y VA IRRRL para propiedades en Texas. El retiro de efectivo en Texas sigue las reglas de la Section 50(a)(6), que le explicamos desde el principio para que no haya sorpresas en el cierre.
¿Dónde veo los límites de préstamo vigentes del condado de Bexar?
En el recuadro de cifras del condado que está arriba de esta sección aparecen los datos vigentes de préstamo conforme, FHA y VA para el condado de Bexar. Esas cifras se actualizan según un calendario establecido, por eso lo remitimos ahí en lugar de escribirlas en el texto.

¿Todo listo para su precalificación en San Antonio?

Precalificación con consulta suave, sin afectar su puntaje de crédito. Sin sorpresas, solo un número claro con el que puede buscar casa.

Hable con un oficial de préstamos

Obtenga su precalificación en San Antonio.

Cuéntenos un poco sobre su situación. Damos seguimiento a cada envío con los siguientes pasos claros. Veamos si califica para una precalificación que le puede mostrar a cualquier agente en San Antonio.